市場概要
保険ブローカーの世界市場規模は2023年に2,874億米ドルとなり、2024年から2030年までの年平均成長率は9.2%で推移すると予測されています。保険商品に対する需要の高まりが市場成長の原動力 経済が拡大するにつれて、保険を通じて資産、収入、健康を守ろうとする個人や企業が増えています。経済成長は多くの場合、可処分所得の上昇と相関関係にあり、より多くの人々が保険に加入する余裕を持てるようになります。また、人口の増加に伴い、潜在的な保険顧客も増加し、生命保険や医療保険から損害保険まで、幅広い保険商品の需要が高まっています。保険ブローカーは、複雑で多様な保険商品の中から、顧客のニーズに合った保険商品を選ぶお手伝いをします。保険ブローカーは、個人や企業のニーズに合わせた適切な保険選びをサポートし、そのプロセスをより身近で分かりやすいものにします。その結果、保険商品に対する需要の高まりは、ブローカー・サービスに対する需要の高まりに直結し、市場の成長を後押ししています。
さらに、適切な保険に加入することの重要性に対する認識も高まっています。これは、政府、金融機関、保険会社による、さまざまなリスクからの保護の必要性を強調する啓蒙活動が一因となっています。自動車保険や企業の労災補償など、法律が保険を義務付けていることも少なくありません。このような法的要件により、基本的な需要が確保され、保険サービスのニーズがさらに高まっています。
保険業界ではデジタル変革が進んでおり、保険ブローカーの役割も変化しています。デジタル・ツールやプラットフォームにより、ブローカーはリアルタイムの見積もり、データに基づく洞察、合理化された保険金請求プロセスなど、よりパーソナライズされた効率的なサービスを提供できるようになりました。このような技術的進歩は顧客体験を向上させ、デジタルでのやり取りを好む若い世代を含む、より幅広い顧客層を惹きつけています。
さまざまな地域やセクターで保険規制が複雑化しているため、保険ブローカーの専門知識が必要とされています。ブローカーは、複数の法域で事業を展開する企業にとって特に重要な、規制要件への対応やコンプライアンスの確保において顧客をサポートします。専門的な知識と規制リスクを管理する能力の必要性が、ブローカー・サービスへの依存度を高めています。
カスタマイズされた専門的サービスへのニーズが市場の成長を後押し。顧客は、商業用か個人用かを問わず、それぞれのニーズに合わせてカスタマイズされた保険ソリューションを求めるようになっています。特化した商品やサービスを提供できる保険ブローカーは、このような需要に対応できる立場にあります。カスタマイズのトレンドは、サイバー保険や環境賠償責任など、特定分野の専門知識を提供できるブローカー会社の成長を後押ししています。
2023年には損害保険セグメントが市場を支配し、世界売上高の69.54%を占めました。都市化が加速し、不動産を取得する人が増えるにつれて、損害保険の需要も増加します。住宅所有者、不動産投資家、企業は、潜在的な物的損害、盗難、その他のリスクから保護するための包括的な補償を求めるようになっています。このような不動産所有の急増と都市開発は、損害保険商品に対する需要を押し上げ、保険ブローカーは、顧客に合った補償オプションを提供し、適切な保険契約をアドバイスする上で重要な役割を果たしています。
生命保険分野は2024年から2030年にかけて大きく成長すると予測されています。生命保険を重要な要素として含む包括的なファイナンシャル・プランニングの重要性が認識されるようになってきています。個人が経済的に詳しくなるにつれ、不測の事態に備えて資産を保護し、扶養家族を養うことを求めるようになっています。保険ブローカーは、生命保険のメリットについて顧客に説明し、顧客の経済的目標や保障ニーズに合った適切な保険選びをサポートするという重要な役割を担っています。
2023年の市場はリテールセグメントが支配的 リテール分野は、技術の進歩とデジタル・プラットフォームの台頭により大きく成長しています。オンラインツールやモバイルアプリにより、ブローカーは保険契約の比較、見積もり作成、情報への容易なアクセスなど、シームレスな顧客体験を提供することができます。テクノロジーは効率的な保険契約と保険金支払いを促進し、顧客満足度と顧客エンゲージメントを高めます。
ホールセール部門は2024年から2030年にかけて大きく成長すると予測されています。企業は、自然災害、規制変更、技術的混乱に関連するクレームの頻度と深刻度が高まっているため、強固なリスク管理と軽減戦略をより重視しています。ホールセール・ブローカーは貴重なリスク評価・管理サービスを提供し、顧客が潜在的な脆弱性を特定し、適切な保険ソリューションを導入できるよう支援します。
2023年の市場は個人セグメントが支配的。個人のニーズや嗜好に合わせた保険商品への需要が高まっています。保険ブローカーは、顧客固有の要件に対応した個別アドバイスやカスタマイズ・ソリューションを提供することに長けています。保険ブローカーは、独自の健康状態やライフスタイルの選択、家族の状況に合わせて保険をカスタマイズするなど、保険契約を個人のニーズに密接に合致させることで価値を提供しています。このようなパーソナライゼーション重視の姿勢は、顧客の獲得と維持に役立ち、個人向け保険ブローカー市場の成長に貢献しています。
法人セグメントは2024年から2030年にかけて大きく成長すると予測されています。法人顧客は、国内外を問わず、さまざまな規制やコンプライアンス要件にさらされています。このような規制では、特定の種類の保険への加入が義務付けられたり、厳しい報告や書類作成の基準が課されたりすることがよくあります。保険ブローカーは、企業が保険ポートフォリオを最適化しながらコンプライアンス要件を満たすことができるよう、こうした規制の状況をナビゲートします。
北米の保険ブローカー市場は、2023年に世界市場を席巻し、世界売上高の30.50%を占めました。北米における規制の変更とコンプライアンス要件の高まりが、市場の成長を後押ししています。ブローカーは、顧客が複雑な規制環境に対応し、関連法規を確実に遵守できるよう支援する上で重要な存在です。コンプライアンスに関する専門知識を必要とする企業は、コンプライアンス違反に関連するリスクを軽減しようとするため、ブローカー・サービスへの需要が高まっています。
米国の保険ブローカー市場は、2024年から2030年にかけて大幅なCAGRで成長する見込み。米国の保険市場は規制が厳しく、連邦レベルでも州レベルでも変化が続いています。こうした規制の変化は、補償要件から価格設定に至るまで、あらゆるものに影響を及ぼします。保険ブローカーは、こうした規制を解釈し、クライアントがコンプライアンスを維持できるようアドバイスする上で、貴重な専門知識を提供します。
欧州の保険ブローカー市場は、2024年から2030年にかけて顕著な成長が見込まれています。欧州全域の企業がますます複雑化するリスクに直面する中、保険ブローカーが提供する専門的なリスク管理サービスへの需要が高まっています。サイバー脅威から気候変動関連リスクまで、企業はこれらの課題の特定、評価、軽減を支援するブローカーに注目しています。特定のリスクプロファイルに合わせて保険ソリューションをカスタマイズするブローカーの専門知識は、企業にとって不可欠なパートナーとなり、市場拡大を後押ししています。
アジア太平洋地域の保険ブローカー市場は、2024年から2030年にかけて大きな成長が見込まれています。アジア太平洋地域の経済が発展し続けるにつれ、個人や企業は保険商品の重要性をますます認識するようになっています。こうした意識の高まりは、生命保険と損害保険の普及率の上昇に伴っています。保険ブローカーは、潜在顧客を教育し、複雑な保険オプションを案内する上で重要な役割を果たしており、ブローカー市場の成長を牽引しています。
主要企業・市場シェア
保険ブローカー市場に参入している主な企業は、Marsh & McLennan Companies, Inc.; Willis Towers Watson; Aon plc; Arthur J. Gallagher & Co.; Brown & Brown, Inc.; Lockton Companies; Alliant Insurance Services; HUB International Limited; Edgewood Partners Insurance Center (EPIC); USI Insurance Servicesなど。各社はライバルに対して競争優位に立つため、提携・協力、新商品開発、契約など数多くの戦略的取り組みに注力しています。以下はその一例。
2024年8月、Contact Insurance Brokerageは、保険契約管理を強化し、顧客とのやり取りを合理化するために設計された新しいモバイルアプリケーションを発表しました。この革新的なアプリは、有効な保険契約と失効した保険契約の両方の管理を容易にする様々な機能をユーザーに提供し、顧客は国民ID番号を使用して情報にアクセスすることができます。
2024年5月、リスクバーバル・インシュアランス・ブローカーズは、ユーザーのヘルスケアおよび保険管理を合理化するために設計された変革的ソリューションであるウェルコネクト・プラットフォームを発表しました。この革新的なプラットフォームは、高度なテクノロジーとデータ主導型の洞察を統合し、医療保険サービスのナビゲートに関連する複雑さを簡素化します。
保険ブローカー市場の主要企業は以下の通りです。これらの企業は合計で最大の市場シェアを持ち、業界のトレンドを決定しています。
Marsh & McLennan Companies, Inc.
Aon plc
Willis Towers Watson
Arthur J. Gallagher & Co.
Brown & Brown, Inc.
Lockton Companies
Alliant Insurance Services
HUB International Limited
Edgewood Partners Insurance Center (EPIC)
USI Insurance Services
本レポートでは、世界、地域、国レベルでの収益成長を予測し、2018年から2030年までの各サブセグメントにおける最新の業界動向の分析を提供しています。この調査レポートは世界の保険仲介市場を保険、仲介、エンドユース、用途、地域別に分類しています。
保険の展望（売上高、10億米ドル、2018年〜2030年）
生命保険
損害保険
ブローカーの展望（売上高、10億米ドル、2018年〜2030年）
小売
卸売業
エンドユースの展望（収益、10億米ドル、2018～2030年）
個人
法人
地域別展望（売上高、10億米ドル、2018～2030年）
北米
米国
カナダ
メキシコ
欧州
ドイツ
英国
フランス
アジア太平洋
中国
インド
日本
オーストラリア
韓国
ラテンアメリカ
ブラジル
中東・アフリカ
アラブ首長国連邦
サウジアラビア王国
南アフリカ
【目次】
第1章. 方法論とスコープ
1.1. 市場セグメンテーションとスコープ
1.2. 市場の定義
1.3. 情報調達
1.4. 情報分析
1.4.1. 市場形成とデータの可視化
1.4.2. データの検証・公開
1.5. 調査範囲と前提条件
1.6. データソース一覧
第2章. エグゼクティブ・サマリー
2.1. 市場の展望
2.2. セグメント別の展望
2.3. 競争環境スナップショット
第3章. 市場変数、トレンド、スコープ
3.1. 市場系統の展望
3.2. 産業バリューチェーン分析
3.3. 市場ダイナミクス
3.3.1. 市場促進要因の影響分析
3.3.2. 市場阻害要因分析
3.3.3. 市場機会インパクト分析
3.4. 業界分析ツール
3.4.1. ポーター分析
3.4.2. PESTEL分析
第4章. 保険仲介市場 保険見積もりとトレンド分析
4.1. 保険の動向分析と市場シェア、2023年および2030年
4.2. 保険仲介市場の推定と予測：保険別
4.2.1. 生命保険
4.2.2. 損害保険
第5章 保険仲介市場 保険仲介市場 仲介の推定とトレンド分析
5.1. ブローカー事業の動向分析と市場シェア、2023年および2030年
5.2. 保険仲介市場の推定と予測：仲介業者別
5.2.1. リテール
5.2.2. ホールセール
第6章. 保険仲介市場 エンドユースの推定と動向分析
6.1. エンドユースの動向分析と市場シェア（2023年・2030年
6.2. 保険仲介市場の推定と予測：エンドユース別
6.2.1. 個人
6.2.2. 法人
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レポートコード：GVR-4-68040-442-2
